打給後 其實我忘記這件事了XD 收到幾個人來信決定簡短寫一下 簡單講就是要打電話給HSBC Securites客服，請他寄給你ACAT表格 然後填寫來源券商資訊跟你想要轉移的美股代號跟數量，並附上嘉信上個月對帳單 直債好像也可以但我沒試過 ACAT表格是線上簽署的pdf，填完簽名就可以，過幾天你想要轉移的股票就會出現在你的HSB C securites帳戶。 官網也有說明 https://lurl.cc/KHPDk ACAT form大概長這樣，直接下載這pdf無效，要hsbc寄給你的才能線上簽屬 https://www.saturna.com/sites/saturna.com/files/files/FRM-TRNSFR.pdf ※ 引述《garufu ()》之銘言： : 打給後 : 趁現在還有記憶的時候來分享一下HSBC Securities 開戶以及ACAT的過程 : 目的是為了湊75K USD達到HSBC US premier免帳管費。 : 1. : 第一個要申請的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account，他其實就是一個普 : 通證券戶。可以看官網介紹 : https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/ : 但用來交易其實很貴，每次線上交易要$10.99，當然電話下單就更貴，所以我沒有要用這 : 個帳戶來交易。費用可以參考以下文件 : https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc : -fee-schedule-investments.pdf : 因為好像沒有U.S. residential address不能線上開戶，我試了線上無法，所以我就 : 直接打電話到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下 : https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/ : 基本上整個過程就是全英文電話，其實後來到我完成ACAT都沒講過中文XD : 跟agent說明要開brokerage account目的之後，他說會轉介給另一個開戶agent給我，然 : 後結束通話。 : 2. : 隔幾天收到那個開戶agent來信，要跟他預約電話照會時間。 : 還有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要簽名，就是一些注意事項。 : 3. : 到了電話照會當天，原來是個港裔美國人，他很熱情自介了一下背景，在券商工作20年 : ，有幾個小孩，在公司裡擔任什麼職位做了什麼，有過什麼工作經驗之類。 : 我也不曉得他為什麼要這麼熱心介紹自己? 總之聽他講了15分鐘自介我恍神了。 : 之後開始問你開戶目的、投資經驗之類的問題，在台灣開戶也被問過類似的那些問題。 : 最後跟你說明一下開戶流程，會簽哪些文件，整個到開戶完成要多久之類。 : 4. : 結束後就會mail給你一些文件，包含開戶合約、開戶申請表、費用文件、w-8ben。然後 : 就看完簽一簽。 : 其實在電話過程中他會問一些出現在申請表上的問題，目的就是要幫你填寫申請表XD : 所以我收到文件其實只有核對資訊和簽名而已，但我不確定其他agen是不是一樣作法。 : 5. : 在送出文件後又隔不到一周(其實速度蠻快的)，就收到開戶完成的信件。但系統好像沒 : 這麼快，又過了2天，我才在我的網銀看到Brokerage Account生出來~終於~ : 接下來就是把我的股票從嘉信轉過來啦~ : 全英文電話對我來說蠻累的，然後搞這個brokerage account好像都要打電話，線上 : banking的客服不能解決。可能banking跟brokerage是分開運作? : ACAT流程下集待續... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(www.ptt.org.tw), 來自: 122.116.107.125 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.org.tw/Bank_Service/M.1714862434.A.16E

→ ohyakmu: 直債可以，我試過了。 05/05 07:57

推 silphantom: 感謝後續分享。 05/05 10:59

推 aq2272353712: 匯豐不用保管費嗎？ 05/05 12:11

推 yu830913: HSBC US不收保管費；HSBC TW會收 05/05 12:29

推 aria0520: 跟我的流程差不多 拿到pdf線上簽署email回傳 ibkr成功 05/05 13:03

→ aria0520: hanc us的是你要另外開證券戶 券商自然沒在收保管費 05/05 13:04

→ aria0520: hsbc tw的是你把股票放在銀行 銀行一定收保管費 05/05 13:04

→ a3556959: hsbc會收關戶稅 05/05 13:28

推 cytochrome: hsbc tw放銀行應該是透過信託架構吧？走信託就會有費 05/05 16:12

→ cytochrome: 用 05/05 16:12

推 hiange: 將來出場是不是還是會被收手續費呀 05/05 20:42

推 qxxrbull: 匯豐證券真的只能擺長線 光是傭金就受不了 05/05 23:00

推 aria0520: 會啊 反正就是固定一次進出10鎂 如果都大單倒是沒啥差 05/06 10:09

推 BabyWolf: 那可以不要直接用HSBC賣 而是先再ACAT回嘉信/IB嗎 05/06 13:08

推 qxxrbull: 另外HSBC上頭清算公司是哪家？ 05/06 13:22

→ qxxrbull: 我都找不到 不知道是不是自己的 05/06 13:22

推 onesecond: 樓上 pershing 05/06 21:09

→ onesecond: https://en.m.wikipedia.org/wiki/Pershing_LLC 05/06 21:10

推 aria0520: 可以啊 但是你ACAT出去要收30美 XD 05/06 23:03

→ aria0520: 之前問過我的RM 05/06 23:03

推 BabyWolf: XD 銀行果然不是吃素的 05/07 00:31

推 qxxrbull: 除非你打算maintain premier資格放75k 不然真的沒有任何 05/07 01:07

→ qxxrbull: 理由用HSBC Securities來交易 高傭金 沒有div再投入 真 05/07 01:07

→ qxxrbull: 不是給一般人用的 05/07 01:07

推 HsuHZ730: 打電話去說要開戶結果說不住美國不能開QQ，上一篇也有 05/07 01:11

→ HsuHZ730: 人跟我遇到一樣的問題...不曉得原po有沒有遇到？ 05/07 01:11

推 qxxrbull: 我也是遇到不是美國地址不給開 本來想繼續要求往上找權 05/07 01:42

→ qxxrbull: 限更大的部門 但放棄了 05/07 01:42

推 aria0520: 可以開 你要找你的銀行部RM轉介 05/07 10:36

→ aria0520: 從來沒有需要美國地址 我證券部RM還跟我聊說最近一堆台 05/07 10:37

→ aria0520: 灣人開 05/07 10:37

→ aria0520: 轉介記得要RM介紹會中文的 不管你英文強不強 因為會中 05/07 10:39

→ aria0520: 文的比較高機率經手過台灣開戶 05/07 10:39

→ aria0520: （我RM講中文我反而完全聽不懂... 05/07 10:42

推 BabyWolf: 完全聽不懂 那是要請他介紹會中文的然後跟那個會中文的 05/07 10:52

→ BabyWolf: 講英文嗎 05/07 10:52

→ a3556959: 原來大家都這麼喜歡被火烤關戶 05/07 15:10

推 aria0520: 沒 只是口音太重xd 05/07 16:49

→ aria0520: 所以我都跟他講英文 05/07 16:50

推 qxxrbull: 有達標還好吧 被關就認了 05/07 18:40

→ qxxrbull: 更別說之前被火烤案例好像只放1元? 05/07 18:41

推 BabyWolf: 因為a3556959大有貼達標被關的心得文啊 對了好奇問為什 05/07 18:47

→ BabyWolf: 麼那篇的推文說到常轉九千多鎂是被釘的可能原因 一萬鎂 05/07 18:48

→ BabyWolf: 是剛好有什麼特殊規範的門檻嗎 05/07 18:48

→ BabyWolf: 我現在還真的有筆九千多不敢轉 05/07 18:51

推 clothk60207: 我猜被懷疑是structuring吧 05/07 20:44

推 aria0520: 如果擔心這個 可以花一整晚google美國各大銀行關戶 然 05/08 10:30

→ aria0520: 後你就會發現各式各樣的案例心得分享 最後什麼戶頭都不 05/08 10:30

→ aria0520: 敢開了 05/08 10:30

→ aria0520: 順帶一提還能查到各種ibkr 嘉信被莫名關戶的 05/08 10:31

→ aria0520: 我只能說 你也不知道分享者到底實際上的做了什麼 05/08 10:32

→ aria0520: hsbc只是海外開戶易吸引大量華人 所以中文分享才特別多 05/08 10:34

推 aria0520: 台灣銀行體系主要還是相較封閉不國際化 這些歐美的傳統 05/08 10:37

→ aria0520: 大行面臨的是每天來自世界的各種structuring或國際犯罪 05/08 10:37

→ aria0520: 活動 風控等級自然是台灣不能比的 05/08 10:37

推 qxxrbull: 加上台灣還有待客公平啥的規定 沒出事情很少關戶 以前搞 05/08 11:22

→ qxxrbull: 靜置戶都不搞了 05/08 11:22

推 onesecond: 被關戶的人做了什麼？只有他自己和銀行知道 05/08 18:29

→ cityport: 美國財政部的匯款跟現金存款申報門檻是1萬鎂，多次接近 05/11 08:49

→ cityport: 但沒超過1萬會直接觸發structuring，這種被關戶是沒救的 05/11 08:49

→ cityport: 美國不是台灣，因為內控被關戶去吵去投訴是沒用的 05/11 08:51

推 BabyWolf: 謝謝cityport大 之前網銀沒注意到不同 或許銀行後台處理 05/11 11:58

→ BabyWolf: 掉了 那以後就盡量避免這種數字 05/11 11:59